关于不法分子伪造银保监会文件实施贷款诈骗的风险提示
近日，我局接到群众反映有不法分子伪造“中国银行保险监督管理委员会办公厅文件”从事非法活动。不法分子通过“95212234”号码拨打电话诱导金融消费者添加QQ好友，并扫码下载指定APP进行实名注册，再以信息输入错误为由，向金融消费者发送伪造的“中国银行保险监督管理委员会办公厅文件”，通知消费者因个人信息与账户不符，可能存在骗贷行为，所申请的贷款资金已被冻结，要求金融消费者向“银保监会账户”汇入资金用于贷款解冻，以实现诈骗钱财的目的。后续，不法分子还以“冲刷”征信、“转账金额高于贷款金额，银保监会需要转账X元作为保证金”等理由，要求金融消费者继续转账。同时，不法分子还强调认证账户只支持“云闪付”、手机银行和无卡存款等即时到账的汇款方式，金融消费者难以通过撤销交易追回资金。为维护金融消费者财产安全，湖南银保监局特提示广大金融消费者：
一、有效识别骗局。对各种通过电话、网络途径介绍办理贷款的行为一定要提高警惕，不要相信所谓“资金或银行账户被金融监管、司法机关等部门冻结，先交解冻金或保证金再全部返还”、“冲刷”征信等骗局。中国银行保险监督管理委员会依据相关法律法规对全国银行业和保险业机构进行监督管理，无权冻结任何单位和个人银行账户，更不会向金融消费者收取任何形式的保证金。
二、提高防范意识。广大金融消费者要通过正规渠道从金融机构申请办理贷款，切勿轻信陌生来电、短信及网络提供所谓的免抵押、免担保、低利息、放款快的贷款信息。保持头脑清醒，做到四个“不”：即，不轻信来历不明的电话和信息，不点击下载陌生的网络链接、手机或电脑软件，不贪图小利随便透露自己及家人的身份及银行卡信息，不向陌生人汇款、转账。
三、快速妥善应对。消费者对金融业务存在任何疑问的，可向金融机构、监管机关和公安机关等部门咨询；资金未受损失但发现个人信息遭到泄露的，要马上更换账户密码或注销银行卡；遭遇电信诈骗损失资金的，要立即拨打110向公安机关报案，积极协助公安机关开展侦查，努力挽回损失。
2020年4月1日
